Автор: юрист А. В. Лебедев. Шаблон C025.
Когда подходит
- Банк запросил документы и пояснения по конкретным операциям.
- Можно подтвердить действительный источник поступлений.
- У каждой операции есть понятная цель, которую можно сопоставить с документами.
Когда не подходит: Уже принято формальное решение об отказе и требуется его обжалование либо проблема относится к иному правовому режиму.
Что вписать
[наименование банка]; [адрес адресата]; [ФИО]; [адрес]; [телефон]; [электронная почта]; [номер запроса банка]; [дата запроса банка]; [последние четыре цифры счёта]; [действительный источник средств]; [дата и основание поступления]; [сумма]; [документы об источнике]; [дата и идентификатор операции]; [получатель]; [фактическая цель операции]; [основание операции]; [документы об операции]; [перечень приложений]; [дата]; [подпись]
Куда и в какой срок подать
[наименование банка]
Федеральный закон № 115-ФЗ: ст. 7 п. 14.
Через канал, указанный в запросе банка, с подтверждением доставки и перечнем файлов. Это пояснения в рамках обслуживания, судебная подсудность к ним не применяется.
Ответьте в срок, указанный в запросе банка. Универсального срока для этих пояснений из п. 14 ст. 7 не следует. Если часть документов отсутствует, письменно сообщите причину и попросите указать допустимое подтверждение; не выдавайте это за автоматическое продление.
За внесудебное обращение государственная пошлина не предусмотрена. Это вывод из предмета обложения и перечня судебных действий в НК РФ (ст. 333.16, 333.19).
Это исполнение запроса по ст. 7 п. 14, а не самостоятельное требование о судебной защите. Досудебный порядок обжалования возможного отказа банка здесь не подменяется этими пояснениями.
Текст шаблона
Кому: [наименование банка]
Адрес: [адрес адресата]
От: [ФИО]
Адрес: [адрес]
Телефон: [телефон]; e-mail: [электронная почта]
Пояснения в банк об источнике средств и смысле операций
В ответ на запрос [номер запроса банка] от [дата запроса банка] сообщаю сведения по счёту [последние четыре цифры счёта].
Источник средств: [действительный источник средств]. Основание и сумма поступления: [дата и основание поступления], [сумма] руб.; подтверждение — [документы об источнике].
Операция [дата и идентификатор операции] в пользу [получатель] совершена для [фактическая цель операции]. Правовое и экономическое основание: [основание операции]; подтверждение — [документы об операции].
Во исполнение пункта 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ предоставляю перечисленные документы и прошу:
1. Приобщить пояснения к материалам проверки и сообщить об их получении.
2. Если сведений недостаточно, указать конкретные вопросы и документы, необходимые по запросу.
Сведения соответствуют фактическим обстоятельствам; связь каждого приложения с операцией указана в перечне.
Приложения: [перечень приложений].
[дата] [подпись] [ФИО]
Что приложить
- Запрос банка.
- Документы о реальном источнике поступлений.
- Документы по цели каждой операции; отдельная таблица для нескольких операций.
Что делать, если не ответили
Проверьте доставку и запросите, какие вопросы остались. Эти пояснения сами по себе не обязывают банк разблокировать счёт. Дальнейший документ выбирается по виду реально принятого решения и указанному банком правовому основанию.
Актуально на 09.10.2026. Шаблон не заменяет консультацию.
Источники
- Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма; ст. 7 п. 14; редакция 04.08.2026. видел сам, 08.10.2026. Текст нормы
- НК РФ, часть вторая, от 05.08.2000 № 117-ФЗ; ст. 333.16 п. 1; редакция 04.08.2026; вступившие в силу изменения — 01.10.2026. видел сам, 08.10.2026. Текст нормы
- НК РФ, часть вторая, от 05.08.2000 № 117-ФЗ; ст. 333.19 п. 1 подп. 1–21; редакция 04.08.2026; действует с 01.10.2026. видел сам, 09.10.2026. Текст нормы